Кредитное плечо на Форекс – что значит, какое лучше и как пользоваться?

Что такое кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо на Форекс (на англ. leverage) – это инструмент означает количество заемных средств, которые трейдер может использовать для открытия позиции. Все кредитные средства предоставляет брокерская организация и ограничивает до определенного значения. Простыми словами, при помощи плеча можно зарабатывать с небольшим депозитом.

Для отображения размера кредитного плеча используется соотношение баланса к доступному лоту. Например, если сделка совершается с максимальным лотом в 150000$ и капиталом трейдера 1000$, то соотношение выглядит так – 1:150. То есть к 1 тыс. депозита 150 тыс. заемных денег.

Величина леверидж задается при открытии счета у брокера. Обычно из диапазона коэффициентов выбирается 1:50; 1:100; 1:200 или 1:500. От количества денег в кредит зависит размер максимальный лот, который возможно открыть. Для получения стабильной прибыли строго контролируйте риск и манименеджмент.

Многие брокеры позволяют использовать плавающее кредитное плечо – оно уменьшается при увеличении объема сделок. Такая функция позволяет снизить перерасход средств на депозите.

При лоте в 7000 $ соотношение составит 1:70. Максимально доступное значение для клиентов в большинстве случаев – 1:500. Но существуют счета Форекс, на которые предоставляют другие максимальные соотношения.

В статье разберем, что значит, как выбрать, работает, изменить и пользоваться кредитным плечом.

Как работает кредитное плечо?

Трейдер сам выбирает, в каком количестве будет использовать заемные средства.

Например, спекулянт выбирает соотношение 1:1. Это означает, что используются только собственные средства для работы с валютным рынком Форекс. При 100 USD на счету инвестируется именно эта сумма и не больше.

Есть брокерские счета с доступным кредитным плечом 1:1000. В этом случае трейдер будет торговать средствами в тысячу раз превышающими размер его депозита.

Трейдер на Форекс с капиталом в $1000 сможет:

• При соотношении 1:2 купить активов на $2000.
• 1:10 – покупка инструментов на сумму в $10 тыс.
• Соотношение 1:200 – позиции стоимостью $200 тыс.
• 1:1000 – сумма сделок на $1 млн.

Для эффективной торговли можно открыть больше ордеров с большим соотношением депозит/заемные деньги.

Суть кредитного плеча не только в увеличении профита, но и росте потерь. Если трейдер всегда торгует со стоп лоссом и грамотно учитывает риски, то кредитное плечо не сказывается на убытки.

Выбор кредитного плеча на Форекс

Профессиональные трейдеры всегда выбивают у брокера Форекс самые большие кредитные плечи. Новички боятся и выбирают мелкие коэффициенты. Рассмотрим причины, почему важно выбрать максимальный размер леверидж:

1. Мелкие плечи не дадут открыть много сделок. Упущение прибыли из-за отсутствия маржи – это очень печально. Маленькое leverage сравнимо с ситуацией кредита бизнеса. Если банк даст человеку 100 тыс. usd, то заработок к концу года составит 1 млн долларов. Если одобрят 50 тыс. usd, то заработать удастся 500 тыс. usd. На меньшую сумму не хватит закупить необходимого оборудования, и бизнесмен не выполнит все запланированные заказы. Следовательно, заработает в разы меньше.
2. При фиксированном риске на каждую сделку размер лота не зависит от кредитного плеча. Это значит, что при разных коэффициентах и одинаковом риске на сделку, спекулянт будет зарабатывать одинаково.
3. Спекулянт с прибыльной стратегией с большим плечом заработает намного больше. Трейдеры, которые не умеют торговать все равно сольют депозит с любым леверидж, это только дело времени.
4. Возможность скальпировать на рынке с большой прибылью. Операции с маленьким leverage в скальпинге не принесут много денег.

Если брокер дал соотношение 1:1000, это не значит, что необходимо каждый ордер открывать на максимальный лот. Это значит, что можно войти в большее количество прибыльных сделок с консервативной торговлей и заработать больше.

Не существует самого безопасного кредитного плеча на Форекс. Любое соотношение будет безвредное, если не превышать риски.

Выбор кредитного плеча при открытии нового счета

Выставляется нужный коэффициент в личном кабинете на сайте компании брокера. Эта настройка доступна в терминале при открытии нового счета. Чтобы выставить плечо у Roboforex в МТ4, необходимо нажать «Файл» – «Открыть счет».

Следующий шаг сводится к нажатию кнопки «Далее» и выбора нового реального или демо счета.

Затем появится окно, в котором будут доступны настройки кредитного плеча.

В строке выберите нужное соотношение.

Некоторые брокеры Форекс позволяют менять размер леверидж в процессе торговли. Для этого отправляется заявка в службу поддержки. Обычно обращение рассматривается 1-3 дня.

Как взаимосвязаны кредитное плечо и маржа?

В трейдинге маржой называют часть депозита, которая блокируется при открытии сделки. Этот залог являются гарантией выплаты долга трейдером по ордеру, если он закроется в минус.

Формула маржи имеет вид:

Пример расчета залога при следующих значениях:

• 1 лот;
• Размер контракта на 1 лот (актив EUR USD) = 100 000 единиц валюты;
• Leverage равно 1:500.

Это значит, что заем в 200 долларов нужен, чтобы открыть позицию в 1 лот.

Маржа связаны с другими терминами трейдинга:

1. Баланс – это деньги на торговом брокерском счете Форекс.
2. Средства – это сумма собственных денег в любой момент времени. Баланс и средства отличаются при открытии сделок.
3. Свободная маржа – это кредитные деньги, на которые открываются позиции.
4. Уровень – параметр показывает в процентах отношение денег трейдера к заемным. Уровень 100% и менее означает, что открыть новые позиции больше невозможно и задействована вся маржа. Также данный показатель определяет, когда произойдет стоп аут и маржин колл.

При использовании кредитного плеча система фиксирует, сколько осталось маржи. Принудительное закрытие сделок происходит, если ее недостаточно для обеспечения позиций с заемными средствами. Чем больше кредитный коэффициент, тем более крупная сумма резервируется во время открытия ордера.

Как рассчитать используемое кредитное плечо на Форекс

Данный используемый коэффициент введен для понимания на сколько инвестор использует залог в текущий момент:

, где стоимость ордеров – это количество лотов в размерах контракта (прописывается в спецификации актива).

Формула позвояет рассчитать максимальный лот, который можно открыть на активе. Если принять леверидж 1:500 и капитал 1000 USD, то пример расчета:

Открытие максимальной позиции в 5 лотов задействует всю маржу счета. При любом размере stop loss рискменеджмент не соблюдается. Возможность слить депозит слишком велик.

Маржин колл и стоп аут

Если превышать риски в торговле, торговать с большим лотом, то сталкиваешься с двумя терминами: маржин колл и стоп аут. Это страшные слова на Форекс для любого инвестора, так как приводят к убыткам на балансе.

Маржин колл – это сообщение брокера о низком уровне свободной маржи. Уведомление выглядит в виде красной полоски в окне терминала. Значение уровня уточняется у брокера.

Стоп аут – это принудительная ликвидация все позиций в Metatrader брокером на Форекс с фиксацией убытков. Уровень указывается брокером при открытии счета. Обычные значения – это 0-40%.

Рискменеджмент в трейдинге включает правило использования стоп лосса. Но им не должен являться стоп аут.

Заблуждения на Форекс

Иногда клиенты винят брокера в потере средств, но часто слитый депозит – это следствие неграмотных действий игрока. Вот несколько примеров распространенных заблуждений:

• Брокерский чет слит только из-за эффекта большого кредитного плеча на Форекс. Значительные риски повышают вероятность потери средств, но многое определяет алгоритм торговли и способность ему точно следовать. Стратегии мартингейл, усреднения, завышение лота и не соблюдение правил торговой стратегии – это основные причины убытков. Даже при соотношении 1:1 можно попрощаться с ощутимой частью капитала. К тому же небольшие финансовые рычаги неудобны для скальперов.
• Плечи – это инструмент, при помощи которого брокеры забирают деньги у трейдеров. На самом деле без данной услуги многие игроки изначально не смогли бы открыть сделки на рынке Forex из-за скромного депозита. На сайтах брокеров есть информация об управлении рисками, и необходимости грамотно использовать денежные рычаги.
• Заем дается без процентов. Брокер берет свою комиссию в форме свопа – платы за перенос позиции на следующие сутки.

Если торговать только внутри дня, то кредитное плечо будет использоваться без комиссий.

Риски кредитного плеча

Рассмотрим риски, которые несет трейдер с кредитным плечом:

1. Если использовать маленький рычаг, то не хватит средств для сохранения позиций открытыми.
2. Риск убытков от стоп лоссов из-за большого количество открытых денежных операций. Это происходит из-за убыточного торгового алгоритма и психологии человека. Плечи особенно опасны на фоне попыток отыграться после сделок в минус.
3. Потеря капитала при отсутствии стоп лосса. Здесь не важен эффект кредитного соотношения, убыток произошел бы все равно.
4. Опасность убытков при разгоне депозита. Данный стиль торговли подразумевает увеличение лота в несколько раз. При этом трейдер понимает, что рискованность за торговые действия лежат исключительно на нем.

Все опасности большого leverage связаны только с неумением торговать.

Одна из основных задач при торговле с кредитным плечом сводится к правильному определению допустимых рисков. Сначала посчитайте, какой частью депозита можно рисковать, а потом выберите подходящее соотношение.

Например, задан процент риска на уровне 3%. Выбрать нужное плечо можно следующими способами:

1. Использовать калькулятор. Считать вручную можно, но это не совсем удобно. Упростить задачу поможет торговый калькулятор, который выполняет необходимые расчеты. Такие программы есть на сайтах многих брокеров.
2. Установить советник или индикатор. Есть программы, которые считают риски в автоматическом режиме. Главное, правильно его настроить и периодически проверять.
3. Использовать демо счет для тестирования. Виртуальный учебный счет позволит научиться управлять рисками и протестировать торговую платформу.

При таких условиях возможно работать с несколькими валютными парами и минимизировать убытки.

Достоинства и недостатки кредитного плеча на Форекс

При использования маржинальной торговли выделяют преимущества:

• Возможность получения высокой прибыли при стандартном депозите.
• Растет уровня эффективности использования капитала.Заемные средства обеспечивают работу с несколькими активами.
• Низкий порог входа в биржу. Для получения первого опыта торговли на Forex можно использовать небольшой капитал. При грамотной работе с валютными парами можно долго торговать, формируя необходимые для трейдинга навыки.
• Извлечение прибыли на рынке с низким уровнем волатильности. Небольшое движение котировок приносит заметный профит.

К минусам на Форекс относят:

• Высокий риск потерять депозит. При неправильном расчете лота без stop loss и большом финансовом рычаге быстро лишаются средств.
• Формирование эмоций азарта. Когда за счет кредитного плеча на счету появляется много денег, у новичков возникает желание взять от рынка еще больше. Азарт в итоге приводит к отклонению от торгового алгоритма и значительным убыткам.

Для грамотной работы с заемными средствами постоянно отслеживайте уровень потерь и абстрагируйтесь от эмоций.

Заключение

Кредитное плечо – это не дополнительные деньги. Его необходимо воспринимать исключительно как услугу брокера для получения профита. Новичкам нужно выбирать плечо, которое позволяет сохранять риски в пределах 5% от депозита на одну сделку.

Чтобы обеспечить эффективный контроль убытков, нужно всегда выставлять стоп лосс. Изначально определите максимальный уровень риска и не превышайте его.

Ни один другой рынок ценных бумаг, кроме Форекс (фондовая биржа, криптовалюта, фьючерсы или бинарные опционы) не имеют таких возможностей для заработка.